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資金繰り 法人ドリームチケット

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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手数料とは何ですか?

手数料とは、特定のサービスや取引に対して支払われる料金のことを指します。
通常は、金融機関や業者が提供するサービスを利用する際に発生する費用です。
手数料は、主に以下のような目的で発生します。

取引手数料

株式や投資信託などの金融商品を取引する際に発生する手数料です。
売買や買い付け、売却などの取引に対して支払われるものであり、一般的には取引金額の一定割合や固定金額として計算されます。

振込手数料

銀行口座間や個人間での送金や受け取りの際に発生する手数料です。
大手銀行や他の金融機関を利用する場合、振り込み手数料がかかることがあります。
これは、送金や受け取りに伴う業務手続きやシステム利用料などを補填するためです。

年会費

クレジットカードなどの発行会社が毎年カード利用者から請求する手数料です。
年会費は、カードの利用に関するサービスや特典を提供するための費用として設定されます。
特定のクレジットカード会社やカードの種類によって、年会費の有無や金額は異なります。

手付金

不動産や自動車などの売買契約において、買い手が売り手に対して支払う一部の金額です。
手付金は、契約の確定を示す証拠として用いられ、将来の売買契約完了時には支払い金額の一部に充当されることが一般的です。

根拠

手数料の発生や具体的な金額は、各金融機関や業者の規定によって異なります。
取引手数料や振込手数料に関しては、金融商品取引法や銀行法などの法律や規制に基づいて設定されています。
年会費や手付金に関しては、契約書や取引条件などに基づいて定められます。

手数料に関する具体的な情報は、各金融機関や業者の公式ウェブサイトや取引条件、契約書などを参照することをおすすめします。

なぜ手数料が発生するのですか?

手数料が発生する理由

手数料は、企業の資金調達やファクタリングなどの取引において発生する費用です。
以下に、手数料が発生する理由を詳しく説明します。

1. リスクの評価と取引の安全性

金融機関やファクタリング会社は、資金を貸し出す際にリスクを評価し、取引の安全性を確保するための手数料を設定します。
この手数料は、貸付先企業の信用リスクや返済能力などを考慮しています。
手数料は、リスクが高い取引に対しては高額になる傾向があります。

根拠:

金融機関やファクタリング会社は、自社の資金を保護し、貸付先企業が返済義務を果たすための取引の安全性を確保する必要があります。
そのため、リスク分析や貸付先企業の信用調査を行い、リスクに応じた手数料を設定することが一般的です。

2. サービス提供や手続きの手間

金融機関やファクタリング会社は、資金調達やファクタリングなどの取引に関連するさまざまなサービスや手続きを提供します。
手数料は、これらのサービス提供や手続きの手間をカバーするために設定されます。
具体的な手数料の内容は、取引の種類や金融機関・ファクタリング会社によって異なります。

根拠:

金融機関やファクタリング会社は、融資やファクタリングの取引において、顧客に対して多様なサービスや手続きを提供します。
これらのサービスや手続きを円滑に行うためには、専門知識や人的リソース、システムの維持・開発などが必要です。
手数料は、これらのコストの一部をカバーするために課されます。

3. 取引対価と利益確保

金融機関やファクタリング会社は、資金を貸し出すことや債権を買い取ることで利益を得ることを目的としています。
手数料は、取引対価として設定され、利益の確保に寄与します。
金融機関やファクタリング会社は、適切な利益を得ることで持続的な事業展開を図り、サービスの維持・向上を行います。

根拠:

金融機関やファクタリング会社は、資金の貸し出しや債権の買取などの取引において利益を得ることを目的としています。
手数料は、これらの取引における利益確保の一環であり、金融機関やファクタリング会社の経営の基盤を支える重要な要素です。

  • 手数料はリスクの評価や取引の安全性の確保、手続きやサービス提供の手間、取引対価の一環として設定されます。
  • これらの手数料は、金融機関やファクタリング会社の経営を支える重要な要素であり、適切な利益の確保やサービスの維持・向上に寄与します。

手数料の金額はどのように決まるのですか?

手数料の金額はどのように決まるのですか?

手数料の金額は、主に以下の要素に基づいて決まります。

1. 資金調達の方法による手数料の違い

企業の資金調達方法によって手数料の金額が異なります。

  • 銀行融資: 多くの場合、銀行融資では融資額に対して利息が発生します。
    利息は通常年利率で計算され、融資期間の長さや企業の信用度によって異なります。
  • 個人投資家からの資金調達: 個人投資家からの資金調達では、投資家に対する利益配当や出資割合によって手数料が決まる場合があります。
  • クラウドファンディング: クラウドファンディングでは、手数料がプラットフォーム運営会社に支払われる場合があります。
    手数料の金額はクラウドファンディングプラットフォームによって異なります。
  • ファクタリング: ファクタリングでは、債権を売却することで即金化する手段です。
    手数料は債権の額や売却先などによって異なります。

2. 企業の信用度やリスク評価による手数料の違い

金融機関や投資家は、企業の信用度やリスク評価に基づいて手数料を設定します。

  • 信用度: 企業の信用度が高い場合、手数料は低く設定される傾向があります。
    これは、信頼性のある企業に対してはリスクが低いと判断されるためです。
  • リスク評価: 企業のリスク評価が高い場合、手数料は高く設定される傾向があります。
    例えば、財務状況が悪い企業や経営状態が不安定な企業は、手数料が高くなる可能性があります。

3. 市場の競争状況による手数料の違い

同じ資金調達方法や信用度の企業でも、市場の競争状況によって手数料が異なる場合があります。

  • 銀行融資: 銀行間の競争が激しい場合、手数料の設定も競争原理に基づいて行われることがあります。
  • クラウドファンディング: クラウドファンディングプラットフォーム間の競争が激しい場合、手数料が低く設定されることがあります。
  • ファクタリング: ファクタリングサービスを提供する企業間の競争が激しい場合、手数料が競争力のあるレベルになることがあります。

以上の要素に基づいて、手数料の金額が決まることがあります。

手数料を回避する方法はありますか?

手数料を回避する方法はありますか?

1. 自己資金を活用する

手数料を回避する最も確実な方法は、自己資金を活用して資金調達を行うことです。
自己資金は、借り入れ手数料や利息の支払いが不要です。
企業が利益を出している場合や、運転資金が必要な場合には、自己資金を活用することができます。

2. 調達方法を考える

手数料を回避するためには、資金調達の方法を考えることも重要です。

  • 銀行融資: 銀行からの融資は手数料が発生することがありますが、金利に関しては安い場合が多いです。
    競争力のある金利を提示している銀行を選ぶことで、手数料を回避できる可能性があります。
  • クラウドファンディング: クラウドファンディングは、多くの個人から小口の資金を調達する方法です。
    手数料は発生する場合もありますが、プロジェクトや事業の魅力が高ければ、手数料を減らす交渉ができる場合もあります。
  • 投資家からの資金調達: 投資家からの資金調達は、手数料を回避できる場合があります。
    投資家との関係を築くためには、ビジネス計画の明確化や魅力的なリターンの提示が必要です。

3. ファクタリングの活用

ファクタリングは、企業が持つ売掛金を金融機関に売却することで、資金を調達する方法です。
手数料は発生する可能性がありますが、売掛金の回収リスクを金融機関が引き受けるため、手数料を回避できる場合もあります。
ファクタリングを活用する際には、複数の金融機関の条件を比較し、最も有利な条件を選ぶことが重要です。

上記の方法は手数料を回避するための一般的な方法ですが、具体的な手数料の回避方法は事業の状況や業界によって異なります。
資金調達を検討する際には、専門家や金融機関との相談を行い、最適な選択肢を見つけることが重要です。

手数料を支払うメリットはありますか?

手数料を支払うメリットはありますか?

1. 資金調達の手段が広がる

手数料を支払うことで、企業はさまざまな資金調達の手段を利用することができます。
手数料を支払うことで、銀行からの融資やクレジットカードの利用、ファクタリングなど、様々な方法を選ぶことができます。
このような手段を利用することで、企業は資金を調達し、その資金を事業拡大や新たなプロジェクトに活用することができます。
手数料を支払うことで、資金調達の手段が広がることは、企業にとって大きなメリットとなります。

2. 迅速な資金調達が可能

手数料を支払うことで、資金調達の手続きが迅速に行われることがあります。
例えば、クレジットカードの利用やファクタリングを通じた資金調達では、手続きや審査が比較的短く、迅速な入金が可能です。
これにより、緊急の資金ニーズに対応することができます。
また、手数料を支払うことで、銀行の融資などの手続きもスムーズに進み、迅速な資金調達ができる場合があります。
迅速な資金調達は、企業の経営において重要な要素であり、手数料を支払うことにより、そのメリットを享受することができます。

3. リスクの分散

手数料を支払うことで、企業はリスクの分散を図ることができます。
例えば、ファクタリングを活用する場合、企業は債権を売却し、代わりに即金を入手することができます。
この場合、債権の回収リスクを引き受けるのは、ファクタリング企業です。
手数料を支払うことで、企業はリスクの分散を図り、業務の安定性を確保することができます。
また、リスクの分散によって、資金繰りの安定化や経営のリスク軽減が図られることもあります。

根拠

手数料の支払いによるメリットは、実際の企業の経験やビジネスの成功例に基づいています。
多くの企業が手数料を支払って資金調達を行い、その結果、事業の拡大や経営の安定化に成功しています。
また、ファクタリングなどの手法による資金調達のメリットは、金融機関やファクタリング企業が提供するデータや調査結果にも裏付けられています。
これらの情報から見ると、手数料を支払うことで得られるメリットは確かなものとなっています。

まとめ

リスクの評価と取引の安全を確保するために手数料が発生します。企業や金融機関は、取引におけるリスクを評価し、適切な対策を講じる必要があります。手数料は、これらの対策や管理にかかる費用を補填するために設定されます。また、取引の安全性を確保するためにも手数料が発生する場合があります。これによって、不正行為や損失を防止し、顧客や取引参加者の利益を保護することが目的です。