- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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なぜ信用情報評価会社が存在するのか？
信用情報評価会社は、企業や個人の信用力を判断するための情報を提供することが主な役割です。
以下に、その存在意義について詳しく説明します。
1. 資金調達の判断材料としての信用情報
信用情報評価会社は、企業や個人の信用力を客観的かつ継続的に評価するための情報を提供します。
銀行や金融機関は、融資申請時に信用情報を参考にし、その個人や企業に対する信頼性や返済能力を判断します。
信用情報は、貸し手にとってリスクを最小化し、安全な融資を行うための判断材料となります。
2. 商取引の安定性を確保するための情報提供
企業間の商取引では、信用情報が重要な要素です。
信用情報評価会社は、企業の支払い能力や取引実績などの情報を提供することで、信頼性や安全性の高い取引を実現します。
特に、中小企業などの取引相手が多く、信頼関係の形成が難しい場合には、信用情報評価会社の情報は重要な役割を果たします。
3. 不正行為や詐欺の予防
信用情報評価会社は、不正行為や詐欺の予防にも役立ちます。
例えば、個人や企業が既に他の融資機関から多額の負債を抱えている場合、追加の融資を受けることはリスクが高いと判断されます。
信用情報評価会社は、このような情報を提供することで、貸し手のリスクを軽減し、不正行為や詐欺の被害を最小限に抑えることができます。
4. 法的な規制と経済の安定に貢献
信用情報評価会社の存在は、法的な規制と経済の安定にも貢献しています。
例えば、クレジットカード会社は、利用者の信用情報を参考にして、信用枠を決定したり、不正利用のリスクを評価したりしています。
信用情報評価会社による情報提供は、顧客の保護や不正行為の防止に役立ち、経済の安定性を維持するための重要な要素となっています。
以上が、なぜ信用情報評価会社が存在するのかの詳細な説明です。
根拠については、信用情報評価会社が広く活動していること、貸し手やクレジットカード会社などの金融機関が信用情報を参考にしていることなどが挙げられます。
これらの事実は、信用情報評価会社が企業や個人の信用力を評価する上での必要性と存在意義を示しています。
信用情報評価会社の評価基準はどのように決められているのか？
信用情報評価会社の評価基準とは
信用情報評価会社は、企業や個人の信用力を評価し、それに基づいて信用情報やクレジットスコアを提供しています。
彼らが使用する評価基準は、主に以下のような要素に基づいて決定されます。
1. 支払い履歴
– 借入金やクレジットカードの返済履歴は、信用情報評価会社の評価基準の最も重要な要素です。
– 返済が遅れたり、未払いや延滞がある場合、信用情報評価会社は借金のリスクを高く評価する可能性があります。
2. 信用利用率
– 信用情報評価会社は、与信限度額に対してどれだけの割合でクレジットを利用しているかを評価します。
– 高い信用利用率は、借金を返済する能力に欠けていると判断され、信用評価を低下させる可能性があります。
3. 信用の年数
– 信用情報評価会社は、借金やクレジットカードの利用を開始してからどれくらいの期間が経過しているかを評価します。
– 長い信用の歴史を持つ個人や企業は、信用情報評価会社から高い評価を受ける傾向があります。
4. クレジットミックス
– クレジットミックスは、個人や企業がどれだけ異なる種類のクレジットを持っているかを示します。
– 多様な種類のクレジットを持つことで、信用情報評価会社は借金のリスクをより正確に評価することができます。
根拠
信用情報評価会社の評価基準は、彼らが蓄積した大量のデータと統計モデルに基づいています。
彼らは借金やクレジットカードの利用に関する情報を収集し、それをもとに信用情報評価モデルを構築しています。
信用情報評価モデルは、過去のデータを分析し、信用リスクを予測するためのアルゴリズムを使用します。
これにより、信用情報評価会社は正確な信用評価を提供することができます。
ただし、各信用情報評価会社は独自の評価モデルを使用しているため、評価結果には違いがあることに留意する必要があります。
信用情報評価会社のデータはどのように収集されているのか？
信用情報評価会社のデータ収集方法について詳しく説明します。
信用情報評価会社は、企業や個人の信用worthinessを評価するために、様々な情報源を利用してデータを収集します。
以下に、主な収集方法とそれぞれの根拠を説明します。
1. 信用情報機関からの情報提供
信用情報評価会社は、信用情報機関と提携しています。
信用情報機関は、個人や企業の信用情報を収集し、保管しています。
会社の設立や事業拡大などといった情報を信用情報機関が収集し、信用情報評価会社に提供します。
根拠：信用情報機関は、個人や企業の信用情報を法務省が管理しており、信用情報評価会社はその情報を利用して信用評価を行っています。
2. 公的機関からの情報提供
信用情報評価会社は、公的機関からの情報提供も受けています。
例えば、企業の財務諸表情報や裁判所からの情報などが公的機関から提供され、信用情報評価会社が収集します。
根拠：公的機関は、法的な要件に基づいて情報を公開しており、信用情報評価会社はその情報を利用して信用評価を行います。
3. 金融機関からの情報提供
信用情報評価会社は、金融機関からの情報提供も受けています。
金融機関は、顧客の借入金履歴や返済能力などの情報を保有しており、信用情報評価会社に提供します。
根拠：金融機関は、金融庁の監督の下、信用情報の取り扱いに関する法律や規制に従って情報を提供しています。
4. 個別の情報提供
信用情報評価会社は、個別の情報提供も受けています。
例えば、企業や個人が自主的に提供する情報や、特定の業界団体や地域組織からの情報提供もあります。
根拠：個別の情報提供には、信用情報評価会社と信用評価サービスを利用する企業や個人の利益があります。
それにより、信用情報評価会社はより正確な評価を行うことができます。
まとめ
信用情報評価会社は、信用情報機関、公的機関、金融機関の情報提供のほか、個別の情報提供も受けて信用評価を行います。
これらの情報は、信用情報評価会社が独自の評価モデルに基づいて評価・加工され、企業や個人の信用worthinessを判断するために利用されます。
信用情報評価会社が持つデータはどのように利用されているのか？
信用情報評価会社が持つデータはどのように利用されているのか？
信用情報評価会社は、企業や個人の信用力を評価するために様々なデータを収集・分析しています。
そのデータは以下のような方法で利用されています。
1. 信用評価
信用情報評価会社は、企業や個人の信用力を評価します。
信用評価は、与信審査や融資判断などに使用されます。
企業の信用力が高いほど、金融機関からの融資条件が良くなったり、取引先からの信頼が得られやすくなります。
2. 与信審査
企業が新たな取引先との売掛金の支払い条件を設定する際、信用情報評価会社のデータを参考に与信審査を行います。
これにより、支払いリスクを最小限に抑えることができます。
3. 販売先選定
業種や地域別に信用力の高い取引先を選定する際、信用情報評価会社のデータを参考にします。
信用力の高い取引先との取引を増やすことで、リスクを分散させることができます。
4. ファクタリングの判断
ファクタリングは、売掛金を金融機関などに譲渡し、即座に現金化する方法です。
信用情報評価会社のデータは、売掛金を譲渡する際のリスク判断に活用されます。
信用力の低い顧客に対しては、売掛金を譲渡しないなどの対策が取られることがあります。
5. 保険申請審査
ある取引の保険を申請する際、信用情報評価会社のデータは保険会社に提供されます。
保険会社は、信用力の高い企業に対して保険の受け入れを容易にし、リスクの高い企業に対しては条件を付けるなどの対応を取ります。
これらの利用方法は、信用情報評価会社が信頼性のあるデータを提供することによって、金融機関や企業間取引などのリスク管理を支援しています。
まとめ
信用情報評価会社は、企業や個人の信用力を客観的に判断するための情報を提供する役割を持っています。これは融資や商取引の安定性確保、不正行為や詐欺の予防、法的な規制と経済の安定に貢献するためのものです。
