- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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自動引き落とし返済とは何ですか？
自動引き落とし返済とは、貸金業者やクレジットカード会社などが、借り手が設定した日程に応じて借入金や利息、手数料などを自動的に取り立てる方法です。
借り手の指定した銀行口座などから、事前に許可を得た金額が引き落とされ、返済が行われます。
この方式は、借り手にとっては手間を省き、返済の忘れや延滞を防ぐ一方で、貸金業者にとっては返済の確実性を高める効果があります。
自動引き落とし返済のメリットとデメリット
メリット:
- 返済の手続きが簡単で便利。
- 返済日を忘れる心配がなくなる。
- 遅延や延滞のリスクが減少する。
- 信用度が向上する可能性がある。
デメリット:
- 失敗した引き落としによる追加費用やペナルティが発生する場合がある。
- 口座残高が不足している場合には引き落としできず、遅延や延滞のリスクが生じる。
- 返済日に十分な金額が残っていないと、予定した支出ができなくなる可能性がある。
自動引き落とし返済の根拠
自動引き落とし返済は、個人や法人の貸借契約における一般的な返済方法です。
日本の金融機関は、顧客の借入金を返済するために、借入契約書や取引条件に自動引き落とし返済の条項を盛り込みます。
このような条項は、借り手が返済義務を果たすための手段を提供し、貸金業者が借金の回収を確保することを目的としています。
自動引き落とし返済のメリットは何ですか？
自動引き落とし返済のメリット
1. 返済の簡便さと便利さ
自動引き落とし返済は、借入金の返済を手動で行う必要がないため、簡便かつ便利です。
銀行口座から自動的に返済金額が引き落とされるため、毎月の返済を忘れる心配がありません。
これにより、返済期日を追いかけるための手間やストレスを削減できます。
2. 遅延や滞納のリスクの低下
自動引き落とし返済は、返済の遅延や滞納のリスクを低下させるメリットがあります。
手動で返済を行う場合、忘れたり、経済的な困難に直面して返済が遅れる可能性があります。
しかし、自動引き落とし返済では、銀行口座に十分な残高があれば返済が保証され、返済の遅延や滞納のリスクがほぼなくなります。
3. 金利軽減の可能性
自動引き落とし返済を契約すると、いくつかの金融機関では金利の軽減や特典を受けることができる場合があります。
公的機関や一部の民間金融機関では、自動引き落とし返済を選択することで金利優遇の特典が付与される場合があります。
この特典を利用することで、借り手はより低い金利で借り入れることができ、返済負担を軽減することができます。
4. 収支予測の容易さ
自動引き落とし返済を利用することで、借入金の返済スケジュールを収入の予測に基づいて調整することが容易になります。
定期的な返済が予測可能なため、収支のバランスを保つのが容易になり、予算管理がしやすくなります。
これにより、借り手は将来的な財務計画を立てやすくなります。
5. 複数のローンの管理の簡素化
借り手が複数のローンを抱える場合、それぞれのローンの返済を一つの自動引き落とし口座にまとめることができます。
これにより、複数の返済期日や金額を把握する必要がなくなり、返済の管理が簡素化されます。
また、返済の遅延や滞納のリスクも低下するため、複数のローンを効果的に管理することができます。
これらのメリットは、自動引き落とし返済が借り手にとっての利便性や経済的な安定性をもたらすことを示しています。
自動引き落とし返済のデメリットは何ですか？
自動引き落とし返済のデメリット
1. 無計画な支出を助長する可能性がある
自動引き落とし返済は、支払いの手間を省く便利な方法ですが、一方で無計画な支出を助長する可能性があります。
自動引き落としによって個別の支払いの手続きが自動化されるため、支出に対する意識が薄れることがあります。
結果として、予算管理や節約の意識が低下し、支出が増えてしまうリスクがあります。
2. 残高不足による返済失敗のリスクがある
自動引き落とし返済では、指定した口座から支払い金額が引き落とされます。
しかし、口座に十分な残高がない場合や予想外の支出があった場合には、返済が失敗する可能性があります。
返済失敗により遅延損害金や利息が発生する可能性があり、信用情報にも悪影響を及ぼす可能性があります。
3. 強制解約や制限がある場合がある
一部のローンやクレジットカードでは、自動引き落とし返済を利用することが強制される場合や、一定の条件を満たさないと利用できない場合があります。
このような制約がある場合、自身の状況や支払いスケジュールに合わない可能性があります。
また、自動引き落とし返済が解約や制限によって停止された場合には、手動での返済手続きを行う必要があります。
4. 不正利用へのリスクがある
自動引き落とし返済は口座情報を提供する必要があります。
この情報が不正に利用される可能性があるため、セキュリティ上のリスクがあります。
不正利用による被害やトラブルを回避するためには、口座情報を適切に管理する必要があります。
5. 支払いを見直せないための機会損失
自動引き落とし返済を利用すると、毎回の支払い日に指定した口座から自動的に引き落としが行われます。
このため、定期的な支払いを見直す機会を失うことがあります。
支払いの内容や金額を見直すことで、無駄な支出を削減したり、クレジットカードの利用状況を把握することができますが、自動引き落とし返済ではこの機会を逃してしまう可能性があります。
以上が自動引き落とし返済のデメリットです。
これらのデメリットを考慮し、自身の経済状況や支払いスタイルに合わせて利用するかどうかを判断することが重要です。
自動引き落とし返済を設定するにはどのような手続きが必要ですか？
自動引き落とし返済を設定するにはどのような手続きが必要ですか？
自動引き落とし返済の手続き方法
自動引き落とし返済を設定するには、以下の手続きが必要です：
1. 口座開設
まずは返済に使用する口座を開設する必要があります。
銀行や信用金庫、ネットバンキングなど、返済に対応している金融機関から口座を開設しましょう。
2. 自動引き落とし申込書の提出
口座開設後、金融機関から提供される自動引き落とし申込書を記入し、返済先の会社に提出します。
申込書には、返済金額や引き落とし日などの情報を記入する必要があります。
3. 承認手続き
申込書を提出した後、返済先の会社や金融機関による承認手続きが行われます。
通常、審査が行われる場合もありますが、各企業や金融機関によって基準が異なるため、詳細な承認手続きについては各所に確認する必要があります。
4. 自動引き落としの確認
承認が得られたら、自動引き落としの設定が完了します。
金融機関からの引き落とし通知や明細書などを確認し、正常に引き落としが行われるかを確認してください。
自動引き落とし返済のメリット
自動引き落とし返済を利用することには以下のようなメリットがあります：
- 返済の忘れ防止：自動引き落としが設定されている場合、返済日に自動的に金額が引き落とされるため、返済のミスや忘れが少なくなります。
- 手間の削減：毎月返済手続きをする手間がなくなるため、便利です。
- 遅延や滞納の防止：自動引き落としにより、返済の遅延や滞納が発生しにくくなるため、信用情報に悪影響が出にくくなります。
ただし、自動引き落としを利用する際には注意点もあります。
返済日に引き落とし金額を
確認する、口座に十分な残高を確保する、引き落とし日を適切に設定するなど、返済プロセスを確実にするための注意が必要です。
以上が、自動引き落とし返済の手続き方法とそのメリットです。
各企業や金融機関によって手続きや条件が異なる場合があるため、具体的な情報は該当する機関にお問い合わせいただくことをおすすめします。
自動引き落とし返済を停止するにはどのような手続きが必要ですか？
自動引き落とし返済の停止手続きについて
自動引き落とし返済を停止するには、以下の手続きが必要です。
1. 貸付元との連絡
まず最初に、自動引き落とし返済を行っている貸付元（銀行、クレジットカード会社、ローン会社など）と連絡を取る必要があります。
貸付元のサービスセンターやコールセンターに電話をかけ、自動引き落としを停止したい旨を伝えましょう。
2. 書面の提出
貸付元から指示される場合は、書面を提出する必要があります。
書面には、必要な情報（口座番号、契約番号など）を記入し、自動引き落としの停止を要求する内容を明記します。
書面は郵送やファックス、インターネット経由で提出できる場合があります。
3. 確認と手続き完了
貸付元は、書面の受け取りや手続き完了の確認のために数日間を要する場合があります。
手続き完了後、貸付元からの連絡や確認通知を待ちましょう。
自動引き落としの停止が正式に完了するまで、口座に十分な残高を維持しておくことが重要です。
根拠
自動引き落としの停止手続きには、貸付元との連絡と書面の提出が必要です。
この手続きを経ることにより、貸付元側が自動引き落としの停止要求を受け付け、手続きが完了します。
まとめ
自動引き落とし返済のメリットは、手続きが簡単で便利であり、返済日を忘れる心配がなくなるため、遅延や滞納のリスクが減少します。
