- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
カードローンを申し込むためには、どのような条件が必要ですか？
1. 年齢条件
カードローンを申し込むためには、一般的に満20歳以上であることが求められます。
これは、法律による成人とされる年齢であり、責任を持って借入契約を履行できるかどうかを判断するためです。
2. 収入条件
カードローンの申し込みには、一定の収入が必要です。
具体的な収入条件は、各金融機関によって異なりますが、一般的には安定した収入があることが求められます。
収入証明書や源泉徴収票などの提出が必要な場合もあります。
3. 信用情報
金融機関は、申し込み者の信用情報をチェックします。
信用情報には、クレジットカードの利用状況や遅延・滞納の有無、他の借入状況などが含まれます。
過去の返済履歴や信用スコアが評価され、信用があるかどうかが判断されます。
4. 勤続年数
一部の金融機関では、申し込み者の勤続年数も条件となることがあります。
特に安定した収入が続くことを確認するために、一定の勤続年数が求められる場合があります。
5. その他の条件
金融機関によっては、上記の条件に加えてさまざまな条件を設定している場合があります。
例えば、最低限度額以上の借入希望や、保証人の提出が求められることもあります。
また、過去の事故歴や破産歴がある場合には、審査が通りづらくなる可能性もあります。
以上が一般的なカードローンの申し込み条件ですが、各金融機関やローン商品によって条件は異なる場合があります。
具体的な条件については、各金融機関のウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせいただくか、申し込み時に確認することをおすすめします。
カードローンを申し込む際、信用情報にはどのような影響がありますか？
カードローンを申し込む際、信用情報にはどのような影響がありますか？
カードローンを申し込む際、信用情報には以下のような影響があります。
1. 信用スコアへの影響
カードローンの申し込みや利用状況は、信用スコアに影響を与えます。
信用スコアは、個人の信用worthiness（信用力）を示す指標であり、クレジットヒストリーや返済履歴などの情報を基に算出されます。
カードローンの申し込みは、信用スコアに一時的なマイナスの影響を与える可能性があります。
2. クレジットヒストリーの形成
カードローンの利用は、クレジットヒストリーの形成に寄与する重要な要素です。
クレジットヒストリーは、個人の借金履歴や返済能力を示すものであり、将来の借り入れや信用度評価に影響を与えます。
カードローンの申し込みや返済履歴は、クレジットヒストリーの形成に必要な要素となります。
3. 融資能力の制約
既に他の借り入れがある場合、カードローンの申し込みは融資能力に制約を生じさせる可能性があります。
融資機関は、借り手が借り入れの返済能力を有しているかどうかを判断するため、借入残高や借入額の比率などを考慮します。
カードローンの追加の借り入れは、融資能力に対して制約をもたらす可能性があります。
4. 金利の設定
カードローンの金利は、借り手の信用worthinessに基づいて設定されます。
信用スコアやクレジットヒストリー、返済履歴などの情報は、金利の設定に影響を与える要素となります。
信用worthinessが高ければ金利が低くなり、逆に低ければ金利が高くなる可能性があります。
信用情報の影響は、個人の信用worthinessに大きな影響を与えます。
カードローンを申し込む際には、これらの影響を理解し、返済能力や信用worthinessの向上に努めることが重要です。
ローン会社が審査に用いる収入証明書には、どのような情報が必要ですか？
カードローン申し込み条件に関する情報
収入証明書の必要な情報
ローン会社が審査に用いる収入証明書には、以下の情報が必要とされることが一般的です。
- 雇用形態および勤務先情報：収入証明書には、申し込み者の雇用形態（正社員、契約社員、パートタイムなど）や勤務先の名称・住所が記載されていることが求められます。
これにより、ローン会社は申し込み者の雇用安定性や収入源の信頼性を判断することができます。 - 収入情報：申し込み者の収入額や支払い方法に関する情報が含まれています。
具体的には、月給や時給、給与明細を示すもの、バイトやパートの場合は労働契約書や給与明細、セルフエンプロイドの場合は確定申告書や事業収支計算書などが提出されます。 - 勤続年数：勤続年数が収入証明書に記載されている場合があります。
長期的な雇用関係や仕事へのコミットメントは、ローン会社にとって安定した収入を想定する上で重要な要素です。 - 借入情報：既存の借入や返済状況についても収入証明書に記載される場合があります。
これは、申し込み者の負債状況や借入返済能力を評価するために利用されます。
ローン会社は、これらの情報を利用して申し込み者の信用力を判断し、返済能力やリスクを評価します。
カードローンの申し込みには年齢制限がありますか？
カードローンの申し込みには年齢制限がありますか？
カードローンの年齢制限について
はい、カードローンの申し込みには年齢制限があります。
一般的に、年齢制限は20歳以上とされています。
年齢制限の根拠
カードローンは消費者金融業者や銀行などが提供する借り入れサービスの一つです。
貸金業法などの法律や規制により、未成年者に対する借り入れ制限が存在します。
そのため、カードローンの申し込みには一定の年齢制限が設けられています。
20歳以上を対象とする理由としては、大学や専門学校に進学するために必要な教育費や、社会人としてのスタートを切るために必要な資金を借りることができるようにするためです。
また、20歳以上の借り手は法的な判断をする能力があるとされ、責任を持って返済することが期待されます。
なお、20歳以上でも年齢によっては一定の制限がある場合もあります。
年齢によっては融資限度額や金利条件が変動することがありますので、具体的な条件は申し込む金融機関や商品によって異なることがあります。
カードローンの申し込み条件
カードローンの申し込みには年齢制限のほか、以下のような一般的な条件が求められることがあります。
- 日本国内に住所を有すること
- 安定した収入のあること
- 信用情報に問題がないこと
これらの条件を満たすことで、カードローンの申し込みが可能となります。
ただし、各金融機関や商品によってさまざまな条件が設けられているため、詳細な条件は申し込む金融機関の公式ウェブサイトや担当窓口で確認することが重要です。
他の借入や滞納がある場合、カードローンの申し込みはできますか？
他の借入や滞納がある場合、カードローンの申し込みはできますか？
カードローンの申し込み条件とは
一般的に、カードローンの申し込み条件は次のようなものがあります。
- 満18歳以上で日本国内に居住していること
- 安定した収入（正規の雇用者や自営業者など）
- クレジットヒストリー（信用情報）の確認
- 借入の限度額内での申し込み
- 返済能力の確認
他の借入や滞納がある場合の影響
カードローンの申し込みにおいて、他の借入や滞納がある場合には審査に影響を及ぼすことがあります。
- 1. クレジットヒストリーの影響
- 2. 返済能力の影響
- 3. 借入可能額の制限
クレジットヒストリーは、個人の信用情報を示すものであり、他の借入や滞納がある場合は信用情報が悪くなる可能性があります。
そのため、信用情報によって審査結果が大きく左右されることがあります。
他の借入や滞納がある場合には、返済能力に影響を及ぼす可能性があります。
カードローンの審査では、返済能力が重要な要素となるため、他の借入や滞納があると審査結果に影響を与えることがあります。
他の借入や滞納がある場合には、借入可能額が制限されることがあります。
既に他の借入がある場合に新たなカードローンを申し込むと、負債の総額が増えることになるため、負担が大きくなる可能性があります。
そのため、借入可能額が制限されることがあります。
以上のように、他の借入や滞納がある場合には、カードローンの審査結果に影響を及ぼすことがあります。
審査結果は個別のケースによって異なるため、一概には言えませんが、負債の総額や返済能力などを考慮されることが多いです。
まとめ
信用情報には返済履歴や滞納・遅延情報などが含まれますので、ローン申し込みの際には金融機関が信用情報をチェックし、信用スコアが算出されます。
信用スコアは、貸金業者が個々の申込者の信用力を判断するための指標となります。
返済履歴が良好である場合には、信用スコアが上昇し、ローンの審査に有利に働く場合があります。
逆に、滞納や遅延がある場合には、信用スコアが低下し、審査に影響することがあります。
また、信用スコアは、将来の借り入れやクレジットカードの申し込みにも影響を与えることがあります。
より高い信用スコアを維持するためには、返済を遅らせないような優れた借金者であり続けることが重要です。
2. 審査の結果に影響
信用情報は、ローンの審査結果にも影響を与えます。
金融機関は、信用情報を確認し、信用力を判断して審査を行います。
過去の滞納や破産歴がある場合には、審査が通りづらくなる可能性があります。
信用情報に問題がある場合は、審査が否定的になり、カードローンの申し込みが承認されにくくなります。
そのため、信用情報をきちんと管理し、信用力を維持することが重要です。
以上がカードローンの申し込み時に信用情報に影響があるポイントです。
信用情報の影響は、申し込み者の返済履歴や借入状況に対して評価されます。
良好な信用情報を保つことは、将来の借り入れやクレジット利用にとって有利になることがありますので、注意が必要です。
